Piano di investimenti con benefici fiscali in mente di Sandeep N.

investimenti pianificazione fiscale effettuati in fretta può provocare tensione yourfinances. Parliamo di alcuni opzioni di investimento:

Sezione 80C: Themaximum detrazione è limitato a Rs 150.000 in un particolare fiscale. Qui ci sono strumenti afew prescritte ai sensi della presente sezione

PPF:. Convenzionale, ma l'investimento più vantaggioso e Toprated che un individuo preferisce avvalersi. Il fondo pubblico di previdenza (PPF) è particolarmente utilizzato da coloro che non rientrano conti fund.PPF di previdenza dei dipendenti può essere aperto presso gli uffici postali e le banche autorizzate. La sua principaladvantage è che il suo margine di interesse, attualmente al 8,7 per cento annuo, istax gratuito. Altre caratteristiche includono cinque anni di lock-in periodo e 15 anni holdingperiod che può essere prorogato di altri cinque anni

Assicurazione sulla vita:. Assicurazione premio pagato per l'ofown copertura di vita, il coniuge o qualsiasi bambino è ammissibile per detrazione delle tasse. La politica può essere piano aterm, di dotazione o unit linked. Come PPF, ritorna da queste politiche arenot imponibile e sono disponibili con una durata minima di cinque anni. Il premiumpaid per piani di rendita sono anche deducibile dalle tasse

Cinque anni DF risparmio fiscale: Theschemes sono forniti da banche e uffici postali in programma in forma di taxsaving depositi fissi con un lock-in periodo di cinque. anni. Questi DF arecurrently recupero di un interesse di circa il 8,5-9 per cento all'anno. Tuttavia, theinterest reddito è imponibile

MF /ELSS: SavingPlans fiscale è un investimento in un fondo azionario diversificato in cui le investorgets sia vantaggi - detrazione fiscale e di apprezzamento del capitale.. Il lock-in periodis tre anni senza prelievo pre-maturità. Dividendi e plusvalenze schemi fromthese non sono tassati

NSC: Certificato nazionale di risparmio (NSC) offre simile ritorno rateof come i sistemi di cui sopra e sono forniti da uffici postali.. Due schemesare in funzione. Il primo è NSC (numero VIII), che offre un rateof interesse dell'8,5 per cento annuo, con una durata di cinque anni. L'altro isNSC (problema IX), che offre tasso di interesse del 8,8 per cento, con 10 anni di maturityperiod. L'unico inconveniente di questi sistemi è che il margine di interesse istaxable. Tuttavia, l'interesse maturato annuo è considerato come reinvestiti inthe schema e si qualifica per la detrazione 80C (tranne nell'ultimo anno)

casa prestito: istituzioni finanziarie offrono prestiti Banksand abitative ad tassi di interesse nominali strutture rimborso andattractive.. Questo rende il possesso di un houseaffordable residenziale. Detrazione della quota capitale versato verso la isavailable mutuo di un soggetto individuale al massimo di Rs 150.000.

Maggiori, l'interesse pagato con un tappo di Rs200,000 nei confronti di un sé occupato casa di proprietà è eleggibile per la sezione deductionunder 24. Non vi è alcun limite alla detrazione degli interessi in thecase di far uscire una casa di proprietà

Sezione 80CCD:. Contributo governo ha notificato regimi pensionistici (schema nationalpension) può prendervi una deduzione supplementare . di Rs 50.000

Sezione 80CCG: RajivGandhi regime di risparmio di capitale (RGESS): Un individuo il cui reddito annuo doesnot superare Rs 12,00,000 può investire fino a Rs 50.000 in un esercizio e canclaim detrazione fiscale del 50 per cento del capitale investito. L'imposta sui dividendi payoutsare libero e le plusvalenze derivanti possono essere realizzate dopo un anno. [fonte: http://www.mydigitalfc.com/it/plan-investment-tax-benefits-mind-184]