State facendo ogni errore nel vostro piano di pensionamento? da giorni Mansi Negi

Anche se la pensione può sembrare manyyears via, la vostra azione oggi vi darà uguale e contraria infuture reazione. La crescente consapevolezza della salute, livello di forma fisica, stile di vita avanza patternshave maggiore aspettativa di vita dopo il pensionamento. Per questo è importante toensure che le vostre finanze sono in buona forma quando ritirano e quindi youshould pianificare in anticipo se si vuole godere la vera essenza della vita yourretired.

Sappiamo tutti che il pensionamento bisogno di una corretta planningand il più delle volte non riusciamo ad arrivare alla conclusione giusta per questo. Ma Ifwe non sono organizzati con i nostri pensieri che potrebbe portare a diversi errori. Hereare alcuni errori così che le persone fanno, mentre la pianificazione per la loro pensione .

Inflationcost

inflazione è come una termite. Sarà Keepon mangiare tutti i vostri vantaggi e incrementi lasciando ben poco da salvare. Duringyour giorni con incrementi, incentivi e benefici accessori di lavoro si può far fronte costi theinflation. Il vero problema inizia quando il reddito professionale comesto una battuta d'arresto dopo il pensionamento. Questi inflazioni letteralmente privarvi del vostro rialzo income.Price o inflazione può ridurre gradualmente il valore del denaro. Isexpensive Futuro e il costo della vita aumenterà a causa dell'inflazione. La maggior parte peopleunderestimate l'inflazione impatto avrà sulla loro retirementplans. Anche a tassi relativamente bassi, l'inflazione mangia in una buona parte del denaro yourhard guadagnato.

Stagnantasset

Molte persone hanno la tendenza della seduta Relaxon loro sedia una volta la politica è acquistato. Tuttavia, questo non dovrebbe essere il idealthing fare. Infatti, il gioco vero e proprio mente comincia una volta che si acquista il policy.Understand che i bisogni finanziari della persona cambiano con il tempo. Pertanto, itbecomes fondamentale per cambiare la propria asset allocation (patrimonio netto a debito o viceversa) per effettuare investimenti adeguati alle proprie mutevoli esigenze. Spostando investimenti fromequity di debito, mentre in via di pensionamento, è imperativo. In secondo luogo, è necessaria una diversificazione di massimizzare i rendimenti. Si deve tenere presente che modo theonly per contrastare l'inflazione è sempre giusto mix di investimenti che producono goodreturns nel periodo a lungo termine.

PlanningDelay

Un'altra regola terra è donot push yourplanning alla fine nella lista di obiettivi finanziari. Non aspettare per retirementplanning quando verso la fine del loro lavoro dal vivo. Cercare di cominciare fin aspossible in modo da avere tutto il tempo per i vostri soldi per crescere bene. E come timepasses, si può prendere il beneficio di compounding, che può crescere moneyexponentially nel tempo.

Lifeexpectancy

La speranza di vita in India ha increaseddramatically. La crescente consapevolezza della salute, fitness persone anomale, stile di vita avanzato andlavish, ha aumentato le possibilità di vivere più a lungo e healthier.This significa semplicemente che il numero di anni dopo il pensionamento senza regularincome è anche in aumento, di conseguenza. E, di conseguenza, diventa più importantto garantire un reddito regolare per tutta la vita dopo il pensionamento.

Contabilità

La vita non si muove mai in linea retta. Thereare torsione sempre e si trasforma nel viaggio della vostra vita. Nessuno può tenere conto di ciò che aproper vita è tutto. Ma sì prendendo un idoneo retirementplans si può sicuramente mantenere l'equilibrio di felice vita ritirata andsecured in modo che alla fine si tally il contabile della vita.

Tutti coloro che risparmiare per la pensione mustdevelop un certo livello di abilità finanziaria in modo che fanno saggio decisionswith loro beni. Scegli un piano adeguato, rimescolare la tua asset allocation, gestire i risparmi di crescere e poi godersi la vera essenza di felice retiredlife.

[Fonte: https://tackk.com/tsce9h]