Come lavorare per Piano di risparmio fiscale effettivo? da Mansi Negi

Everyonewants per salvare quei dollari extra riempiendo i tesori del governo, da takinga piano di risparmio fiscale adeguato. Tuttavia, mentre la pianificazione per il risparmio fiscale che iscertainly non prudente aspettare fino alla fine dell'esercizio. E quando yourealize più tardi potrebbe non essere possibile fare alcuna pianificazione .

Everyonehave la loro percezione della fiscalità. Anche se la gente può pensare il suo essere sopra prudente o pianificazione troppo presto, ma quando itcomes di tassare gli investimenti di risparmio che non può mai essere precoce ed è un factthat provata in precedenza la pianificazione migliore sarà il risparmio di tempo e denaro .

Variousavenues per esplorare che ridurrà al minimo la pressione fiscale in modo efficace sono availablein mercato. Piani di risparmio fiscale possono essere risolte in due modi spendendo investire andby. L'atto di imposta sul reddito ha molte disposizioni per fornire il ofexemption beneficio o deduzione del reddito sulla base dei pagamenti o spesa si incuras così come il risparmio o di investimento che si fanno.

spese liquidazioni come premi di assicurazione medica, il costo del trattamento per specifieddiseases, donazioni a fondi specifici, istituzioni caritative sono ofexpenses naturali che rientrano nelle staffe di risparmio fiscale. Tuttavia, ci sono anche modi otherinvestment per usufruire del beneficio della detrazione dall'imposta sul reddito .

Someof le opzioni disponibili di investimento nell'ambito della popolare 80C Sezione di reddito sono TaxAct contributo al pubblico Provident Fund, piani di risparmio postali, gli investimenti in fondi comuni di investimento, ecc Anche la deduzione verso rimborso ofprincipal in prestito immobiliare potrebbe essere presa in considerazione in questa categoria dal itcomes fuori della partecipazione in una casa di proprietà.

piano Anothertaxsavings è di investire in depositi vincolati risparmio fiscale con banks.Investment in tali depositi fissi per un importo non superiore a Rs. 1.00.000 a ayear (con un mandato di 5 anni) sono esentati dal pagamento delle imposte sul reddito underSection 80C di Income Tax Act .

Tuttavia, alcuni svantaggi in questo schema è che, non incasso è possibile prima thecompletion del possesso. Inoltre, a differenza del Fondo di previdenza (sia EPF e PPF) andELSS, gli interessi su tali depositi è tassabile.

sezione Undernew 80CCG of Income Tax Act nuovi investitori al dettaglio nel mercato azionario areallowed una deduzione dal reddito, in rispetto delle somme investite nell'ambito di un regime equitysavings. Il 'Rajiv Gandhi Netto Piano di Risparmio' introdotto nel theFinance Act 2012 con grande attesa, evocata una risposta mista come il risparmio d'imposta benefitstowards non è stato visto come un significativo. Comprendendo questo, thegovernment aveva apportato alcune modifiche che estendono il beneficio per gli anni successivi.

Mostof le giovani coppie e di mezza età beneficiario imposta sul reddito comportano piuttosto elevate paymentstowards le tasse di educazione dei loro figli. Le spese sostenute oneducation tasse è anche beneficiare di una detrazione ai sensi Income Tax Act, in tal modo, ifyou sono incorrere spesa verso tassa di educazione dei vostri figli, Pleasecheck se questi sono deducibili ai sensi della legge IT .

Whileyour missione è la creazione di un risparmio fiscale buon piano le vie per raggiungere yourmission sono molti. E 'ora voi che hanno bisogno di decidere il percorso che si desidera totake per raggiungere la destinazione del risparmio fiscale [Fonte:

https://tackk.com/r005qn].