L'importanza degli accordi rappresentante autorizzato di HLK Group

Le Corporazioni Act2001 richiede che tutti i fornitori di servizi finanziari e le imprese devono sia in possesso di un australiano Financial Services Licence (AFSL), o essere un rappresentante autorizzato (AR) o rappresentante aziendale autorizzato (CAR). Per essere un rappresentante autorizzato è un requisito normativo che sarà necessario firmare un accordo con il titolare della licenza, che è conosciuto come un Rappresentante Autorizzato (AR) Accordo o Corporate Rappresentante Autorizzato (CAR), dell'accordo.

Il AR o CAR accordi sono fondamentali nel definire i limiti in termini di generalità e questioni specifiche che disciplinano il rapporto tra il concessionario e il mandatario. Esso conterrà informazioni riguardanti:

Rappresentante autorizzato Entità Dettagli

Secondo sezioni 911A e 911B (1) della legge, per fornire servizi finanziari di una persona deve o tenere un australiano Financial Services Licence (AFSL) o operare come amministratore, dipendente e /o rappresentanti autorizzati di un AFSL. Di conseguenza, i trust non possono operare come una società di servizi finanziari. Solo le persone fisiche, società di persone o società costituita che agiscono come fiduciari (s761FA) può diventare un rappresentante autorizzato di un AFSL.

Il contratto può anche specificare individuale che sono sotto-nominato se l'entità è in riferimento a una partnership o ente .

Nomina e revoca

Una volta che l'accordo è firmato, la AR o CAR saranno nominati dal licenziatario notificando ASIC tramite il loro sistema di servizi on-line, ASIC Connect. L'accordo delinea i servizi finanziari, che il rappresentante è autorizzato a fornire una volta che sono nominati. Questo può essere tutti o alcuni dei servizi che il licenziatario è autorizzato a fornire secondo i termini della loro AFSL. Il rappresentante può eseguire solo i servizi di cui l'accordo dalla data di nomina, e non può superare le autorizzazioni che sono state concesse a loro sotto i termini della licenza. I licenziatari devono notificare ASIC di una nomina rappresentante autorizzato entro 15 giorni lavorativi.

Le autorizzazioni possono essere revocati anche dal licenziatario o un licenziatario potrebbero cessare un rappresentante autorizzato. Questo è di solito in riferimento ad una clausola di risoluzione come parte dell'accordo AR o CAR che comporterebbe una violazione non viene sanata entro un certo periodo o una delle parti che rilascia avviso all'altra di risolvere il contratto. ASIC deve essere informata delle autorizzazioni cessato o rappresentanti entro 10 giorni tramite ASIC Connect.

Di istruzione e formazione

licenziatari devono assicurare che i loro rappresentanti siano competenti e adeguatamente formati per fornire i servizi finanziari offerti sotto le autorizzazioni di licenza. La formazione deve essere in linea con l'ASIC Guida alle normative 146 (RG146) e deve essere in accordo con i servizi ei prodotti che sono autorizzate a prestare

. Diritti e obblighi

L'accordo mandatario deve essere presentata per iscritto e essa deve esporre i dettagli del rapporto. Il documento deve contenere tutti i vari elementi del rapporto, compresi i seguenti diritti e doveri:

Legal e requisiti di conformità

Fees e compensi

Confidentiality

Client approvazione della documentazione e l'attuazione

Appointment di rappresentanti sub-autorizzato

Professional Indemnity copertura assicurativa

risoluzione Dispute

Activity e violazione segnalazione

Issuing di materiale di marketing e pubblicità

Training

Entrambi i licenziatari e rappresentanti dovrebbero mettere un alto valore di questo documento, e, pertanto, dovrebbero considerare attentamente tutti gli aspetti dello stesso prima di firmare. Il rispetto delle varie leggi di servizi finanziari assicura che sia il concessionario e il mandatario sono protetti nell'adempimento del loro parte del patto.