Investire Utilizzando un Core e Esplora strategia da Robert Lisa

Quando ho lavorato a Charles Schwab, abbiamo condiviso questa strategia con i nostri clienti. Molti di loro hanno trovato semplice da fare e disponibile. In alcuni casi, il concetto è stato in linea con il modo in cui sono stati già investendo. A titolo personale, sia come investitore e consulente finanziario, ho trovato questa strategia per essere un potente strumento di creazione di ricchezza - facile da gestire e implementare sia. Ecco una sintesi della strategia ...

Quando partiamo investire, potremmo iniziare con un fondo comune di investimento in un 401 (k) o IRA. In entrambi i casi, non è raro per essere piccolo investimento e non spendere un sacco di tempo valutarla, (o le nostre opzioni). Poi potremmo investire nella società per azioni o comprare un fondo comune o azioni al di fuori di un conto dei ritiri. Ora, avanti veloce da 15 a 25 anni, e molti investitori si trovano con più account e gli investimenti. Potrebbero anche essere buoni investimenti, ma non sono parte di un tutto. Sono cinque, sei, sette, o anche investimenti più individuali che ci fanno guardare e sentire sia diversificato. E anche se potremmo avere un sacco di investimenti e di sentirsi un po 'diversificata, siamo spesso manca importanti classi di attività quali le risorse e /o immobili, perché non abbiamo un processo disciplinato in atto per riequilibrare periodicamente il nostro portafoglio.

Questo è dove il Esplora strategia di base può aiutare.

Voglio essere chiaro diritto al largo della parte superiore che inizia piccolo e con investimenti in molteplici azioni e fondi comuni a diversi tipi di account di investimento è tutto buono.   Quale è il motivo per Core e esplorare è una buona strategia del genere. Ci vuole quello che un investitore ha fatto e aggiunge un altro elemento ad essa. Pensate a tutti questi investimenti come vostre Esplora investimenti. Si potrebbe avere una compensazione 401 (K), IRA, passivi, immobili in affitto, società per azioni, o qualsiasi altra cosa ... e molti di questi potrebbe essere un buon investimento. . Che cosa Core e Esplora non è sufficiente aggiungere una piccola dimensione alla strategia - si avvia la costruzione di un portafoglio core

Un Portafoglio Core è più di un singolo investimento. Si tratta di un portafoglio che viene gestito con professionalità, diversificati in sette classi di attività, rivisto trimestralmente e ribilanciato regolarmente. Iniziare piccolo, e col passare del tempo si costruirà sempre più fiducia nel vostro core del portafoglio, naturalmente investire di più in esso come avete nuovo contante trovato.

Chiamateci per una discussione più approfondita su come si potrebbe utilizzare questa idea né ora né in futuro. La consultazione è una chiamata non ha l'obbligo, se si decide potrei essere in grado di aiutare grande, se non, ora preoccupa. Mettiamoci il Core e Esplora strategia per lavorare per voi

delle risorse:. Http://corewealthconsultants.com/investing-using-a-core-and-explore-strategy