Previdenza: Cose da sapere sulla Amministrare le finanze da Sandeep N.

1. Budget Planning

C'è tempo noright e sbagliato per la pianificazione di bilancio. Prima è meglio è, come allora onecan adeguatamente pianificare i cambiamenti nella situazione finanziaria post-pensionamento. Aproper piano di bilancio avrebbe aiutato a conoscere il quantum di denaro che viene requiredto vivere una vita decente e fare le scelte d'investimento necessari alla luce diThe realtà di terra .

Un piano di bilancio sarebbe composto da thefollowing:

Dailyexpenses: Una percentuale dei risparmi deve essere tenuto da parte per everydayexpenses come generi alimentari e bollette. Interessi guadagno da DF, piani pensionistici forma guadagni ecc può essere utilizzato per questo. Parcheggio alcuni moneyin attività liquide come l'oro è anche una buona idea .

Rinforzi foremergencies: si potrebbe incontrare un sacco di spese impreviste in retirementperiod. E 'importante mettere da parte una somma equivalente ad almeno sei mesi ofexpenses di prendersi cura delle emergenze mediche e altri eventi imprevisti.

WatchSpending: La consapevolezza del comportamento di spesa e modelli è probabilmente l'opzione per salvare thewisest per una giornata di pioggia, come tutte le follie in questo senso wouldnecessarily devono essere seguite con azioni correttive .

2. Reddito dopo il pensionamento:

postretirement lavoro: Nulla impedisce un pensionato da occupare un posto di lavoro, o part-timeassignment se sei sano e in forma. Mentre ri-unirsi alla forza lavoro mayappear in contrasto con l'obiettivo di una vita ritirata rilassato, non è solo tra themost efficaci reddito-booster, ma può anche portare ad una vita ritirata attiva.

Incomeplans: Opt out per tutti i possibili reddito generazione- sia l'interesse da yourFDs, piani pensionistici, affittare una parte della vostra casa o seconda casa, che possono ospitare gli studenti come ospiti paganti se si è da soli, o di qualsiasi altro, becauseit è sempre consigliabile non lasciare che i vostri risparmi essere mangiato via e di rimanere equippedfor eventuali situazioni impreviste.

3. Prendersi cura di investimenti

Smartinvestments sono un tanto necessaria strada per la sicurezza in età avanzata per trasformare il vostro retiredlife in un affare regolare

. Tenere un orologio sul seguente:

ProtectCapital: E 'della massima importanza per gli anziani per preservare il risparmio theirlife a lungo. Investimenti ritorno sicuro e fisso è la strada da percorrere, e gli investimenti di investimento avoidaggressive come azioni .

EnsureLiquidity: Gli anziani devono fare affidamento sulla loro accumulato savingspost-pensionamento, in assenza di uno stipendio mensile. Per soddisfare unforeseenemergencies, dovrebbero optare per i prodotti di investimento che sono easilyconvertible in contanti .

4. Assicurazione

healthinsurance è una necessità per i nostri tempi, dato l'aumento della durata expectancyand il conseguente aumento delle spese mediche. Molti sistemi di assicurazione aretailor misura per gli anziani, come il seguente:

VarishtaBima da National Insurance:

Questo retirementplan

ha un'età massima di entrata di 70 e un limite superiore di Rs.1 lakhtowards copertura ricovero. Copre disturbi già esistenti come il diabete andhigh pressione sanguigna ad un costo aggiuntivo di 10 per cento ogni .

Heart Beat da Max Bupa:

Questo piano è aperto per le persone aged70. Tra i lati positivi, questo piano non impone sotto-limiti ICU expensesand non vi è alcun periodo di attesa per la copertina di incidente .

Red Carpet da Stella Salute:

Il piano ha un massimo ingresso of74 di età e non ci sono tortuosi test medici a differenza degli altri piani.

5. Incontrato le emergenze? Le propertypays per il proprietario

!

Un prestito reversemortgage avrebbero fornito il denaro tanto necessario per spese come homerenovation, le spese mediche, viaggi all'estero, il matrimonio dei bambini ecc

Reversemortgages vengono offerti da maggior parte delle banche in India. Un anziano che possiede aProperty, ma manca una fonte di reddito regolare, può ipotecare la proprietà (auto di proprietà) con una banca e ottenere il pagamento regolare e soprattutto risiedere inThe stesso posto per tutta la vita. Alla morte dei mutuatari, i legalheirs possono rimborsare le quote per il creditore e riacquistare la proprietà del bene, orthe creditore può vendere e pagare la differenza agli eredi.

[fonte: http: //profit.ndtv.com/news/your-money/article-managing-your-finances-in-retirement-705860]