Dare al bambino la migliore sicurezza in futuro da Sandeep N.

Beh, ci sono molti modi per proteggere il futuro del bambino, come risparmio, obbligazioni , stockinvestments o fondi comuni di investimento, ecc, ma l'unica cosa che l'assicurazione companieshave introdotto per capitalizzare l'attenzione dei moderni giorno i genitori 'è "Bambino piani" .Questi progetti hanno attirato molti genitori di investire per conto dei loro figli, l'impressione che il futuro dei loro figli è sicuro .

L'articolo vi informerò sui piani bambino, howmuch si dovrebbe investire e punti chiave, investendo nella politica

Childplans sono assicurazione- piani di cum-investimento offerti dalle compagnie di assicurazione similarto ULIPs. La differenza tra un ULIP e un piano del bambino è che i parentstarts investendo nel piano di bambino fin dal momento di un bambino nasce e canwithdraw il risparmio una volta che il bambino raggiunge l'età adulta o in eccezionali casesif il genitore si incontreranno con un piano di assicurazione eventchild sfortunato è in grado di fornire una copertura di vita per le esigenze finanziarie ofyour bambini e forfetaria denaro viene versato al bambino pure. Si willcontinue fino alla scadenza, dopo la morte del genitore e di tutte le futurepremiums sarà pagato dalla compagnia di assicurazione! Questa caratteristica iscalled rinuncia unica di Premium ..

Childplans vieni con componente assicurativa integrato per assicurare la somma payableto il bambino è assicurato contro la morte prematura del padre guadagno Tuttavia, suggeriamo mentre la pianificazione futura del forchild prima di determinare l'importo delle spese che avrebbe beincurred in futuro su diversi obiettivi quali l'istruzione, extracurricularactivities, veicolo, matrimonio ecc Dal momento che questi obiettivi possono essere in un lontano futuro, si deve considerare l'impatto dell'inflazione. Gli esperti raccomandano che isnecessary di acquistare una copertura di vita di almeno 7-10 volte il reddito annuale di theearning genitori. Questo per garantire che, nel caso in cui il genitore guadagno meetsuntimely morte; il suo /la sua coniuge e il bambino siano adeguatamente predisposti. Così ifyou sono contando solo sulla copertina vita fornita da tali piani, quindi rememberyou rimarrà sempre sotto assicurati.

Achildplan gira su principio assicurazioni sugli investimenti. Quando si paga il premio per i soggetti piano, parte l'importo del premio va verso pagare per la parte di vita cover.Remaining del premio è investito in vari strumenti sia orequities debito. Pertanto, la vostra strategia di investimento dovrebbe essere incentrata sulla riunione yourchild ha bisogno come e quando richiesto. Quindi assicuratevi la maturità avviene nel yearthat vostro obiettivo si materializza. Inoltre, i piani Bambino permettono ritiro parziale, il che si rivela utile per prendersi cura dei bisogni urgenti senza disturbare i regularexpenses e matrice reddito. La flessibilità di passare da un investimento all'altro fundto consente di capitalizzare le condizioni di mercato e di guadagno /protectyourself dalla volatilità del mercato .