Il UKs Rent Trap - Come può Terra e la Casa investitori di fornire soluzioni? da Bradley Weiss

Meno persone sono buyingthan affitto case nel 2015. Questo probabilmente ha più ampia impactsin sociale ed economico Gran Bretagna - che investimenti del settore privato può mitigare.

Homeownership ha generalmente salito nel Regno Unito durante la 20 ^{secolo, infits e inizia e con gravi disagi a seguito della Two.But guerra mondiale negli ultimi dieci anni, in particolare in seguito alla crisi finanziaria del 2008, i tassi di proprietà sono scesi da 69 per cento al 67,5 per cento (dal 2004 to2008 ) - A causa delle rapido aumento case pricesof contro salari piatti e le pratiche di prestito più severe. Secondo statistiche toGovernment (Dipartimento per le Comunità e amp; enti locali, inglese Housing Survey 2012-2013), di 7,5 milioni di affittuari privati ​​in theUK, due terzi sono in grado di risparmiare i soldi per un deposito di casa-acquisto, probabilmente perché in media 40 per cento del loro reddito è speso ogni onrent mese.}

Questa è la considerazione akey per l'edilizia residenziale, così come itsfinancial sostenitori. Strategicland sviluppatori lavorano in aree che non contengono alloggi a getplanning autorità approvazioni per costruire lo sblocco; si tratta di una componente essenziale ofincreasing inventario del paese di residenza. Se l'offerta di case canrise - un compito fondamentale che quasi nessuno si oppone - poi semplici economia dictatesthe prezzo di possedere e affitto volontà plateau e forse anche cadere.

Il socialimpact di un minor numero di proprietari può giocare in molti modi. Le famiglie che non riescono a Geton le scale di proprietà, la cosiddetta Generazione Affitto detto di essere nel "renttrap," sono probabilmente svantaggiati come lo sono i loro bambini e le comunità. Somestatistics da tenere a mente sono:

accumulazione di ricchezza

- Proprietari vedere i loro investimenti crescono nel corso degli anni in cui si occupano le loro case. Mentre le crisi economiche possono alterare questo nel breve periodo, storicamente case aumentano in valore anche come costi basati su mutui rimangono relativamente statica.

Ripple effetto

- come valori delle case salgono, coloro che possiedono si sentono più ricchi e tendono a spendere di più. Entro limiti ragionevoli, ciò che è buono in quanto alimenta la più vasta economia

I vantaggi rispetto agli investimenti destinati al mercato negoziati

- I mercati tendono ad essere più volatili. che i prezzi delle case. Nei due anni successivi alla crisi del 2008, le quote di mercato negoziate fino al 50 per cento inferiore rispetto ai loro picchi, mentre i prezzi delle case è sceso solo il 10 al 20 per cento (a seconda della posizione). Azioni e obbligazioni hanno il vantaggio di liquidità, naturalmente, ma il fatto che la gente non vendono basato esclusivamente sulla aumento o una diminuzione dei prezzi ulteriormente stabilizza contro la volatilità .

stabilità della Comunità e degli investimenti

- La regola generale è che i proprietari di prendersi cura dei loro edifici e delle comunità, hanno più alti tassi di partecipazione degli elettori, avere dei figli che la passeranno meglio a scuola e di esperienza inferiore fattori antisociali (gravidanze in età adolescenziale, di droga uso, i tassi di abbandono della scuola, ecc)

Un numero ofyears fa, un articolo in The Economist

("Shelter, o onere..? "16 aprile 2009), ha presentato un caso forownership pro-contro, sfidando alcuni di questi presupposti. Si potrebbe sostenere thatownership semplicemente non è per tutti, e che la proprietà crea rigidità inwhere persone vivono in modo tale che essi sono riluttanti a muoversi per opportunità di lavoro le città o cittadine inother

Ma onefact colpisce circa un milione di famiglie britanniche è questo.: theycannot trovare una casa a prezzi accessibili sia attraverso l'affitto o l'acquisto perché thesupply cade tristemente breve della domanda. Per loro, non è un debate.There accademico semplicemente non sono abbastanza case e appartamenti disponibili per renderlo famiglie forworking convenienti.

Publicpolicies quali l'indirizzo regime Help-to-Buy questo problema da un lendingstandpoint. Un contro-argomento fatto per questo da più parti è che looserlending solo spinge i prezzi più elevati. Questo programma di governo deve essere soddisfatta bythe settore privato, dove la maggior parte dell'edificio è fatto. Anche allora è almostalways uno sforzo pubblico-privato, in quanto gli investitori coinvolti nella partnership strategicland devono raggiungere autorità di pianificazione locali approvazioni a build.But cercano lo fanno, l'aggiunta di infrastrutture per terra cruda che enableshomebuilders a fare il loro lavoro e creare nuove residenze.

Investorsin alloggiamento provengono da tutte le aree: gli individui stranieri e nazionali, andinstitutions. Per gli individui che sono alla ricerca di investimenti immobiliari per thefirst tempo, incontro con un consulente finanziario indipendente è altamente recommendedto avere una prospettiva completa di dove tali attività meglio si adattano alle esigenze e degli obiettivi investor'sindividual.