Corliss Law Group: andare avanti della vostra pianificazione per Xinyi Ang

pianificazione

, tra cui il motivo potrebbe essere necessario un testamento e l'assegnazione di una procura.

1. Non importa yournet vale la pena, è importante avere un piano di tenuta di base in vigore.

Tale programma assicura che la vostra famiglia e goalsare finanziario sono incontrati dopo la morte.

2. Una tenuta planhas diversi elementi

Essi comprendono:. Una volontà; assegnazione di delega; eun testamento biologico o procura assistenza sanitaria (medico di incarico). Per somepeople, un trust può anche avere un senso. Quando mettere insieme un piano, è necessario bemindful di entrambe le proprietà federali e statali lawsgoverning.

3. Takinginventory dei vostri beni è un buon punto di partenza.

Vostro patrimonio includono i vostri investimenti, risparmio di pensione, polizze assicurative e immobiliari o interessi commerciali. Chiedetevi threequestions: Chi volete ereditare i vostri beni? Chi vuoi handlingyour affari finanziari, se siete sempre incapaci? A chi vuoi decisioni makingmedical per voi, se si diventa in grado di farli da soli?

4. Tutti needsa volontà.

Un testamento dice al mondo esattamente dove volete che il vostro assetsdistributed quando si muore. E 'anche il posto migliore per nominare dei tutori per yourchildren. Morire senza una volontà - noto anche come muore "intestata" --Può essere costoso ai vostri eredi e ti lascia senza dire su chi ottiene il vostro assets.Even se si dispone di un trust, è ancora necessario di una volontà di prendersi cura di qualsiasi holdingsoutside di quella fiducia quando si muore.

5. Trust aren'tjust per i ricchi.

Trust sono meccanismi legali che consentono di mettere conditionson come e quando le risorse saranno distribuite alla tua morte. Essi allowyou anche per ridurre i vostri beni e sulle donazioni e distribuire risorse al vostro heirswithout i costi, ritardi e pubblicità di Corte d'omologazione, che administerswills. Alcune offrono anche una maggiore protezione dei vostri beni da creditori andlawsuits.

6. Discutendo i piani yourestate con i vostri eredi possono impedire controversie o confusione.

Ereditarietà può essere un problema caricato. Essendo chiaro aboutyour intenzioni, si aiutano a dissipare i potenziali conflitti dopo te ne sei andato.

7. L'esenzione fiscale federalestate -. La quantità si può lasciare agli eredi gratuitamente tax-- federale è ora impostato in modo permanente a $ 5000000 indicizzato all'inflazione

Nel 2013, tenute sotto $ 5250000 sono esenti da thetax. Gli importi di cui sopra che sono tassati ad un tasso superiore del 40%.

8. Si può leavean quantità illimitata di denaro sul tuo esentasse coniuge, ma questo non è sempre thebest tattica.

Lasciando tutti i vostri beni al vostro coniuge, non useyour esenzione fiscale immobiliare e invece aumentare la vostra superstite taxableestate del coniuge. Ciò significa che i bambini rischiano di pagare di più in tasse immobiliari se yourspouse lascia loro il denaro quando lui o lei muore. Inoltre, rinvia i toughdecisions sulla distribuzione dei vostri beni fino alla morte del coniuge.

9. Ci sono modi twoeasy per fare regali esentasse e ridurre il vostro immobile.

Si può dare fino a 14.000 $ l'anno per un individuo (o $ 28.000 se siete sposati e dando il dono con il vostro coniuge). Si può alsopay una quantità illimitata di spese mediche e istruzione per una persona se si paythe spese direttamente agli istituti in cui sono stati sostenuti.

10. Ci sono waysto dare doni caritatevoli che continuano a dare.

Se donare a un fondo di beneficenza regalo o communityfoundation, il vostro investimento cresce esentasse ed è possibile selezionare la beneficenza towhich contributi sono date sia prima che dopo la morte .