Perché si dovrebbe prendere Home Loan o Housing prestito o un mutuo prestito? da Anwen Paul

Il Normalmente un mandato singleloan è 15 o 20 anni e se si stanno prendendo il prestito per come longperiod, per cui si raccomanda di fare la ricerca adeguata e analisi beforetaking Home Loan

o mutuo

o mutuo ipotecario

In India Home Loan

o mutuo

o MortgageLoan

mercato sta crescendo bene a causa di alcuni fattori come; a causa di fasterprocessing, imposta sul reddito e la flessibilità di rimborso. In futuro, si tratta di mercato del prestito expectedthat in India toccherà il CAGR del 18,7 per cento con la figura ofRs 21,980.6 miliardi. Durata per semplice

HomeLoan o

Housing prestito o mutuo ipotecario

è di 10 a 15 anni gli esperti immobiliari andreal si raccomanda di monitorare l'account di prestito per betteroffers e basse spese di diversi banche. Come cliente, si dovrebbe fare someresearch prima di prendere il prestito e provare a selezionare la migliore opzione possibile, donot inattive.

Come il intelligentperson, si dovrebbe sempre prendere il vantaggio di un'elaborazione più rapida e prezzi lowinterest per Home Loan

o mutuo

o mutuo ipotecario.

Secondo gli esperti finanziari, se si stickwith le banche o istituti finanziari vecchi e affermati così sarete in grado totake l'effetto leva delle regole, i regolamenti e le politiche finanziarie. In loanmarket indiano, mutuo per la casa da solo detiene la maggiore quota di mercato, secondo TechSci, 46.1per cento è coperto da Home Loan

o mutuo

o mutuo ipotecario

in prestito mercato indiano. Motivo per questo più veloci growthof casa prestito

mercato;

ü Maggiore velocità di elaborazione

ü Opzioni di rimborso flessibile

ü Bassi tassi di interesse

Se stai goingto prende il Home Loan

o mutuo

o mutuo ipotecario

, per cui si consiglia di analizzare le followingfactors;

1

modifiche tassa di elaborazione:

Prima di prendere la Home Loan

o mutuo

o MortgageLoan

, confermare la tassa di elaborazione, in quanto è ben noto fattore che a volte a causa dei bassi tassi di interesse delle banche e altri istituti finanziari attractthe clienti, ma in tempo reale fanno pagare più tassa di elaborazione poi gli altri.

2

Conoscere il tasso corrente della vostra banca prezzi ofother banche:

Nel caso in cui findthe differenza nel tasso corrente della vostra banca e di altre banche, così si dovrebbe togo avanti per passare il Home Loan

o mutuo

o mutuo ipotecario

conto in altra banca, perché se in altra banca youare un risparmio di almeno 0,50 per cento, per cui la quantità di Rs. 50lakhs per theduration di 20 anni si sarà in grado di salvare Rs 4, 00.298.

3.

Prima di passare provare a contrattare con la banca corrente:

Infine se areswitching Home Loan

o mutuo

o mutuo ipotecario

conto da una riva all'altra riva, di quello che sarà Bebetter se una volta si cercherà di contrattare con la vostra banca esistente e parlare aboutcurrent offerta, forse ci sono possibilità che offrono gli stessi tassi di interesse.

Un esistente borrowercannot prendere il vantaggio del tasso di prestito a basso costo fino a quando lui è in processo di prestito fromlast due a cinque anni, ma RBI è interessante fornire il Home Loan

o mutuo

o MortgageLoan

in prezzi convenienti e insistendo le istituzioni finanziarie e banksto seguire le linee guida corretta, in modo che le persone possono permettersi i prestiti e theycan proprie case

Secondo le politiche RBI clienti sono liberi di rinegoziare sui tassi di Home Loan o Housing prestito o mutuo ipotecario e se altri istituti finanziari o banche stanno offrendo i tassi di interesse bassi in modo che siano liberi di cambiare.