Possiamo risparmiare sulle imposte per investimenti in titoli azionari da Prabodhan Patil

THEMOST comune la forma e accettata di investimento è Gold & fixeddeposits. Tuttavia ci è stato un recente cambiamento di paradigma o investormindset per investimenti in altri modi anche. L'interesse o gli utili che theyearned viene aggiunto nel loro reddito e, quindi, finiscono per pagare marginale dell'imposta sul reddito rateof. Per esempio una persona, che guadagna il reddito che rientrano nella fascia d'imposta del 30%, si Rs. 1.00.000 gli interessi attivi sui suoi depositi fissi al tasso di interesse of9% allora deve pagare 30,9% di tasse sul reddito da interessi e finalmente ottiene Rs.69,100 in mano. Significa che si ottiene solo 6,2% di ritorno in mano al netto delle tasse. Così, thereis la necessità di capire le altre opzioni di investimento & la tassazione.

analternative ai depositi   fissi; con il minimo rischio è debito funds.However mentre investire in questi fondi uno ha bisogno di tenere a mente i taxationaspects. Se si investe per meno di 36 mesi, poi la tassazione è simile tothe tassazione sui depositi a termine, ma se si investe per oltre 36 mesi thenhe dovrà pagare il 20% di imposta dopo indicizzazione. Per esempio, se una persona guadagna il 9% di rendimento annualizzato e tasso di inflazione è del 6% il che significa che lui /lei guadagna 3% afterinflation e dovrà pagare il 20% su di esso, che sarà solo dello 0,6%. Così uno si beable per ottenere 8,4% di ritorno in mano dopo le imposte indipendentemente dalla vostra lastra di imposta .

WHY EQUITY?

Interms dei rendimenti la migliore opzione consigliabile investire sono le azioni. Uno stock di canbuy direttamente dal mercato o attraverso fondi comuni azionari. Equitymarkets può essere rischioso per breve permanenza in carica, ma in lungo periodo forniscono highestreturns in confronto ad altre asset class quello fornito deve investire wisely.Also la tassazione in azioni è basso. Se si investe meno del 12 monthsthen sarà considerato come plusvalenze & a breve termine; egli avrà topay 15.45% di tasse sui capital gain. Se si investe per più di 12 mesi thengain sarà considerato come reddito da capitale a lungo termine e sarà totallyexempted dalla tassa .

debito e di capitale RITORNI

Anotheroption potrebbero essere i fondi bilanciati in cui almeno il 60% è investito in riposo equitiesand in debito. E 'più sicuro rispetto alle azioni, ma più rischiosi di debito. In lunghe fondi runbalanced hanno fornito rendimento annualizzato del 14-15%. Il fondo imposte ofbalanced è la stessa in azioni. Quindi, investendo in fondo bilanciato si cansave la tassa anche sulla parte che è stato investito in debito .

Se sei un investorand equità per la prima volta vuole risparmiare fiscale, investire in organismi di risparmio equity linked (ELSS) withequities prima. Si può anche pensare di investire sotto il regime EquitySavings Rajiv Gandhi (RGESS).

Mentre fondo di case stanno lanciando regimi fiscali-savinginvestment sotto la RGESS, che prevede l'esenzione per gli investitori whohave non hanno investito in diretta patrimonio netto. Ma a causa del limite di Rs 50.000 in RGESS e asit è aperto per coloro che hanno un reddito annuo imponibile fino a Rs 12 lakh, thescheme non è disponibile per tutti gli investitori. L'esenzione fiscale che è availablefor RGESS rientra Sezione 80 CCG. È possibile investire un massimo di Rs 50.000 inRGESS e sarete beneficiare di un'esenzione fiscale sul 50 per cento di quello amount.So, a patto di investire Rs 50.000, si otterrà il beneficio dell'esenzione in Rs25,000. Ciò significa che se si è in 30 per cento staffa di imposta, si getan esenzione di Rs 7.500

Se siete alla ricerca di investimenti azionari, . ELSS è l'opzione complice come il vostro investimento ottiene una deduzione fiscale (fino a lakh di Rs 1.5) underSection 80 C. Ciò comprende tutti gli altri investimenti, quali EPF, PPF andre-pagamento del capitale di un mutuo per la casa, ecc, tuttavia, se si haven'tcovered questo limite di investimento del tutto e sta cercando di risparmiare sulle imposte withequity investimenti, allora può essere una migliore idea di investire in ELSS.

Il lock-in periodo di RGESS è la stessa thatfor ELSS, cioè tre anni. Ma i fondi ELSS hanno più flessibilità e morescope per una gestione attiva. Pertanto, nel corso di un periodo di tre anni, restituisce fromELSS sono suscettibili di essere meglio. Tuttavia l'intero processo di investimento in RGESSis ingombrante.

Conclusione

persone stipendiate che guadagnano circa salaryof più di Rs. 12 lacs all'anno hanno il loro limite di u /s 80C completelyexhausted agli investimenti in Provident stesso Fondo. Ma per quelle persone che hanno, però, non è completamente esaurito il loro limite di investimento possono optare per investmentin ELSS, e se ancora hanno qualche avanzo per investimenti, si può optare forinvestment in RGESS.

Fonte: https: //www.hrblock.in