8 cose da tenere a mente prima di investire in un piano di assicurazione sanitaria per era Abhjeet Kumar

Selectingthe giusto piano di assicurazione sanitaria, per le numerose opzioni disponibili, è likea decisione fondamentale. Indubbiamente, è anche un complesso, decisione tecnica, che richiede un sacco di comprensione intuitiva che siano stati debitamente supportato conoscenze e competenze byfactual materia. Tuttavia, ci sono consulenti specialistfinancial come principali consiglieri Pensionamento, che debitamente toanalyse attrezzate, capire e si suggeriscono il miglior piano di salute in forma insuranceintegrating con il piano di pensionamento olistica globale a fuoco.

Despiteof avere tutte le indicazioni essenziali, è anche importante per voi di fare i compiti a casa somebasic e conoscere meglio i piani disponibili sul mercato. Ecco aconcise checklist delle 8 caratteristiche principali che possono aiutare a fare un suono judgmentwhile decidere di andare per il piano giusto.

1. I tuoi PREMI:

Senza dubbio questo è un criticalparameter ma sicuramente non è l'unico. In caso di assicurazione piano sanitario, il premio più conveniente non è sempre la soluzione migliore sempre. Un piano con salientfeatures che soddisfano tutti basati tuo stile di vita, unico, esigenze personali è actuallythe scelta giusta.

2. OSPEDALE DI RETE:

È necessario considerare theexhaustive lista degli ospedali che sono direttamente collegati con il compagnia di assicurazione sanitaria

. E ovviamente, la scelta deve essere la società che è affiliato con una grande rete. Thiscan garantire che in caso di sinistro, si avvalersi impianto senza contanti, savingyou dalle preoccupazioni della prima saldare il conto e poi sostenendo yourreimbursements. Pagina 3. preesistente MALATTIE:

Nel caso in cui si dispone di alcune pre-existingdiseases che sono già lì quando ti iscrivi per la vostra assicurazione piano sanitario, potrebbero non essere coperti dal primo giorno e potrebbe anche venire con una lunga waitingperiod. Così si deve ideale optare per il piano che copre le pre-existingdiseases o almeno quello con il periodo di attesa minimo di Hotel Pagina 4.. COPERTURA PRIVATO O GALLEGGIANTE FAMIGLIA:

Un familyfloater è di solito la scelta più logica, ma se uno o più membri del yourfamily sono sopra i 50 anni di età, è sempre meglio optare per la politica theirindividual oltre floater familiari <. o: p>

5. SUB TERMINE DI CAMERA AFFITTO:

Ci sono dei limiti massimi per gli affitti hospitalroom generalmente nel range di 1% al 2% della somma totale garantita. Questo againis uno dei componenti chiave delle fatture ospedaliere. Si dovrebbe sempre essere surethat preferite le indicazioni sulla salute senza limiti, o almeno, comparativamente higherlimits sugli affitti dell'ospedale. Pagina 6. co-pagamenti:

Numerosi assicurazione sanitaria policiesdemand ripartizione dei costi da titolari di polizze o la condivisione di una parte della somma pretesa overalladmissible. Idealmente, si dovrebbe evitare tali politiche anche se theymay sembrano a buon mercato o redditizio a prima vista.

7. PRE & POST HOSPITALISATON SPESA:

Pre-hospitalizationexpenses sono quelle sostenute prima del ricovero. Tali spese sono generallycovered per 30 giorni prima del ricovero. Le spese post-ricovero sono theones sostenuti dopo che sei stato dimesso dall'ospedale. Sono generallycoved per 60 giorni. Si dovrebbe sempre andare per quello che ti copre giorni formaximum, su entrambi i lati. Pagina 8. ESCLUSIONI

:

Questo è anche di vitale importanza come politiche hanno clausola di esclusione chiaro, per cui essi excludecertain malattie o condizioni. Assicurarsi che si va per quello con theshortest lista.

Selectingthe piano di assicurazione sanitaria a destra richiede un sacco di discussioni che hanno bisogno di BeWell inteso nella sua totalità prima di fare un tuffo. Idealmente si dovrebbe sempre optfor un certificato FinancialAdvisor

per trovare la soluzione migliore investimento .