Entrando nel Planning settore finanziario da HLK Group

Anche se l'industria Financial Planning promette di essere redditizia, è affatto facile entrare. E 'altamente regolamentato al fine di fornire la migliore consulenza possibile per il pubblico e le autorità di regolamentazione sono costantemente lavorando ad assicurare che i consumatori siano trattati in modo equo. I consulenti finanziari hanno un sacco di influenza sulle decisioni dei clienti per l'acquisto di prodotti finanziari specifici, e quindi l'Australian Securities and Investments Commission richiede che siano soddisfatti determinati criteri di ingresso.

Financial Standard Formativi Pianificazione

AS un consulente finanziario, è necessario tenere un Australian Financial Services (AFS) licenza e si deve rispettare gli standard minimi di formazione. Se non si tiene il proprio AFSL o se si esonerato, si può lavorare come un rappresentante autorizzato di un licenziatario AFS.

In termini di formazione, si dovrebbe tenere la prova della formazione iniziale e si dovrebbe mantenere gli standard attuali, come definito da Guida alle normative di ASIC sulla formazione per i consulenti di prodotti finanziari. Inoltre, è necessario completare la formazione continua nella propria area di specializzazione. I requisiti minimi sono equivalenti a livello di diploma e rispettano Livello 1 RG 146.

Formazione e qualifiche completati entro settembre 2012, sarà riconosciuto solo se sono elencati nella formazione Registro ASIC. Cicli successivi devono essere certificati dal fornitore di istruzione superiore o dell'Organizzazione Registered Training per soddisfare i requisiti RG146.

Dal 2013, diciassette università hanno fatto programmi di studio a disposizione che preparare gli studenti per le qualifiche di pianificazione finanziaria. Lo scopo di questa iniziativa è quello di generare una pipeline costante dei futuri laureati di pianificazione finanziaria che abbiano le giuste qualifiche.

Una volta qualificati, si dovrebbe lavorare la strada dal basso, a partire da un ruolo amministrativo entry-level al fine di ottenere una solida conoscenza della pianificazione finanziaria. Dopo aver completato intorno dodici mesi in una posizione entry-level, si può evolvere in un ruolo paraplanning, che durerà altri due anni. In questo ruolo, sarete esposti ai principi fondamentali di pianificazione, la strategia e le normative che regolano il settore della pianificazione finanziaria. Durante questo periodo, si completerà il corso certificata pianificatore finanziario, che consiste di cinque moduli.

Individui con conoscenze specialistiche, in particolare quelli con esperienza nel lavoro con i pianificatori certificati possono entrare nel settore a livelli più alti. Avvocati e commercialisti a volte devono completare l'Certified Financial Planner (PCP) naturalmente, ed è per questo che sono in grado di entrare a un livello superiore.

Se vuoi essere un consulente finanziario, si dovrà ottenere una licenza AFS , o si dovrebbe diventare un rappresentante autorizzato di un licenziatario AFS. Si dovrà acquisire prima un po 'di esperienza prima di essere in grado di ottenere la licenza AFS.

Tuttavia, vi è una alternativa alla richiesta di una licenza AFS, e che è quello di scegliere di lavorare come un rappresentante autorizzato di un fornitore finanziario autorizzato. Sarete in grado di consigliare e vendere gli stessi prodotti che le offerte di provider finanziari ed è autorizzato per Hotel .