Home Insurance-cose da considerare e Consigli per NRIs di Kim Gill

Oltre ai disastri naturali, un policycovers assicurazione casa molte altre attività pure, che sono altrettanto importanti per i proprietari di casa.

Ci sono due tipi di assicurazione: costruzione e valuablesinside . È possibile scegliere entrambi o uno dei due pure.

Molti NRI investire in immobili in India per scopo il noleggio, e devono assumere un custode per badare alla casa o uno dà in locazione un fornitore di servizi di NRIproperty per soddisfare le loro esigenze. Ma anche allora non c'è everypossibility di furto o scasso, incendio e pericoli alleate, o guasto ofmechanical o apparecchi elettrici, ecc Così, diventa ancor più importantfor padroni di casa per assicurarsi proprietà contro i danni causati dal conduttore .

Che cosa significa policycovers

Politica per assicurazione casa ha molti sotto-divisioni e thepremium varia a seconda della categoria si sceglie. Ad esempio:

Sezione 1: Fuoco e pericoli alleati

Sezione 2: Furto con scasso e furto

Sezione 3: Gioielli e oggetti preziosi

Sezione 4: Elettronica e gadget

Sezione 5: incidente personale

La perdita e di bonifica sono diversi per ogni sezione andevery azienda ha un prezzo diverso per queste sezioni .

La polizza copre generalmente la costruzione dei vostri andcontents casa contro:

• Fuoco, fulmine, esplosione /Implosion

• Terremoto, Tempesta, Ciclone, Typhoon, Uragano, Tornado, Flood e Inundation

• Sommossa o Sciopero

• Terroristattack

• Danni byrail /veicolo stradale o animale

• Landslideincluding Rockslide

• Danni byAircraft

• Missileoperations

• Traboccante ofwater carri armati o scoppio di apparecchi e tubazioni

Premium pagare

Il premio dipende dal piano di si sceglie e productsyou'd piace assicurare. Per le assicurazioni, si dovrebbe considerare assicurando la placeaccording al costo futuro e non al valore corrente, prenotando anche secondo tothe valore di mercato e non il valore della carta.

Ad esempio, se la vostra casa è valutato a Rs 70 lakh e yourbelongings come elettrodomestici, gioielli e mobili costano una somma aggiunta di centinaia di migliaia RS10, quindi l'importo dovuto a titolo di sovrapprezzo sarebbero Rs 4800 al mese .

Ma non c'è bisogno di coprire tale quantità elevata; controllare se theregion stai acquistando in ha una storia di catastrofi naturali. Per le città LikeNew Delhi, che si trova nel centro del paese, non sarà possibile ottenere le inondazioni, e alsodon't hanno molta storia di terremoto o ciclone.

Inoltre, il prezzo della terra è molto superiore al ofconstruction costo. Quindi, scegliere la copertura in base al costo di costruzione, se youaren't preoccupati per la costruzione di oggetti di valore, ma dentro, si può scegliere il coveraccording al valore.

Processo di rivendicazione

Processo di domanda può essere frenetico e lungo nel tempo ofexigency. Pertanto, avendo buoni rapporti con un agente sempre arriva handy.Even allora è necessario informare l'agenzia o la società in caso di necessità di rivendicare theinsurance. Risparmia i documenti iniziali che hai ricevuto salvati su yourmail, dal momento che è il più possibile in caso di incendi o terremoti, non sarà comunque findthem .