consigli su come ottenere un buon mutuo da Joel Momanyi

Un mutuo ipotecario è anagreement tra un potenziale acquirente a casa e l'istituto finanziario givinghim il prestito, che conserva la proprietà del bene a titolo di garanzia fino a theloan maggiorato degli interessi sia rimborsato integralmente dal compratore. L'unica differenza betweena mutuo e un prestito normale è che mutuo ipotecario utilizza la proprietà stessa asthe garanzia. Se non rimborsare il prestito, il finanziere prenderà propertyback e questo viene indicato come preclusione. L'istituto finanziario sarà actAs il padrone di casa, dal momento che hanno comprato la proprietà e si dovrà pagare rentcontributions (rate mensili) fino a quando il prestito è interamente versato e poi theywill cedere i diritti di proprietà per voi.

Con il numero offinancial istituzioni offerta mutui ipotecari in Kenia crescenti, shoppingfor il mutuo giusto può essere davvero frustrante, soprattutto per il 1 ° acquirenti Timehouse. Questo perché ogni istituzione finanziaria ha il suo interestrate e termini. Quindi, prima di applicare per il prestito ipotecario, certo di trovare abank i cui termini e tasso di interesse favorevole voi. Alcuni dei financialinstitutions offrono prestiti ipotecari sono:

Banche

In realtà numerose banche hanno localcommercial mutuo ipotecario come uno dei pacchetti di prodotti, ma therepayment periodo tende ad essere molto breve e di condizioni rigorose forprovision. Così si può visitare tutte le banche locali nella vostra città natale e trovare outmore circa il loro prodotto mutuo.

SACCOs

Tutte le SACCOs usetheir fondi collettivi per l'acquisto di immobili per conto di alcuni dei loro Stati. Il membro dovrà poi rimborsare il denaro attraverso un sistema di mutuo unico

Mortgage &.; financecompanies abitative

Ci sono numerose istituzioni housingfinance che si occupano di finanziare l'acquisto di proprietà di theirmembers. Ma si dovrà salvare con loro per un po 'con l'intenzione ofgetting alcune proprietà. Poi l'azienda farà un accordo con alcuni propertydevelopers e trovare un grande affare per i loro membri. Inoltre dal momento che hanno vastknowledge per l'acquisto di immobili che possono consigliare su quale tipo di packagesuit voi e dove per ottenere la vostra casa.

I datori di lavoro

varie società havearrangements con le banche locali e negoziano sempre un sovvenzionate loanfor loro dipendenti. Queste aziende in cambio, presentare il vostro repaymentdirectly mensile dal tuo stipendio alle banche

suggerimenti per ottenere amortgage

tasso di interesse

Il tasso di & currentinterest.; il futuro aspettativa dei cambiamenti che interesseranno theinterest tasso influenzerà il tasso di interesse generale. Ci sono due tipi ofinterests si dovrà prendere in considerazione prima di ottenere il prestito:

a tasso fisso da ipoteca withthis tipo di tasso di interesse, il mutuo a tasso variabile

concordato dei tassi di interesse non cambia importo intero untilthe viene rimborsato. -withthis tipo di interesse, i tassi cambiamenti nel tempo che riflettono il changesexperienced nel credito-mercato.

spesa mensile

In rari casi, il pagamento dei mutui yourmonthly sarà inferiore l'affitto mensile corrente. E afteradding le bollette, manutenzione & fornendo disegno di legge più i authorityrates, il costo mensile è destinato ad aumentare. Pertanto, è necessario guardare tuttiIl probabile mutui rimborsi mensili e trovare un istituto che si giveyou un tasso di interesse migliore.

rimborso mensile

La quantità di denaro che willhave di rimborsare ogni mese è determinato da il prezzo del palazzo si planto acquisto e la quantità di denaro che prendere in prestito. Inoltre vari estatewebsites reali locali hanno mortgagecalculators

è possibile utilizzare per calculatethe dimensioni del vostro rimborso mensile e annuale.

Prezzo della casa

statistiche mostrano che la maggior parte delle case di theprice ha ve

raddoppiato mentre in alcuni neighborhoodtripled sontuoso dal 2006. In realtà, nella maggior parte dei casi le case sono vendute anche prima theyare completato. Quindi assicuratevi di sapere il prezzo esatto della casa beforeapplying per il prestito.

Il deposito

Il denaro più si mette downas tuo deposito, più basso è il mutuo, si dovrà prendere in prestito. E il prestito ipotecario lowerthe si applica per le altre opzioni su tassi d'interesse si get.So risparmiare qualche soldo che utilizzerà come deposito, in questo modo si finirà borrowingless.

Posizione del palazzo si prevede topurchase

La posizione diThe proprietà conta molto, questo è perché alcune banche offrono solo le città mortgagesin specifici. Quindi, assicuratevi che il vostro attuale banca ha una filiale nel townwhere avete intenzione di acquistare la tua casa e offre mutui ai potenziali proprietari di casa in quella regione.