Prestito personale pre-applicazione checklist da Manu Gupta

può essere preso per finanziare un veicolo, per tenere avacation, di ristrutturare casa o per consolidare il debito o per soddisfare le spese di aFunction o di matrimonio. Si può avere alcun motivo di prendere il prestito e la bankwill nemmeno si interrogano su come si pensa di spenderli. La maggior parte delle banche offerinstant prestito e sembrano molto attraente. Ma ci sono tanti costi nascosti thatone deve sapere prima di prendere un prestito personale. Le banche fanno pagare una tassa di elaborazione, al pagamento oneri, spese ritardate di pagamento ecc

Di seguito sono le cose che dovete considerare beforeopting per un prestito

personale:

- EMI che deve essere pagato:

come prestito personale è un unsecuredloan, i finanziatori carica un tasso di interesse elevato. Il tasso di interesse dipende onyour profilo, la tua idoneità rimborso e il reddito. Le banche di solito prestito offerpersonal per importi fino a lakh Rs.30 e si va per 12-60 months.It è consigliabile per un mutuatario di fare uso dei calcolatori online andascertain l'IME che sarà pagare ogni mese verso il prestito. I loancalculators forniranno informazioni dettagliate su quanti soldi andranno towardsthe importo del prestito capitale e quanta quantità sta andando verso l'interesse.

Per esempio, se si sta assumendo prestito aRs.10 lakh ad un tasso di interesse del 12% e per un periodo di 10 anni, si bepaying Rs.14,347 verso EMI. Il totale degli interessi da pagare è Rs.7,21,651 annuncio bythe fine di 1 anni avresti restituito Rs.17,21,651. Si può fare uso di thecalculators per trovare il costo finale del prestito ed è possibile effettuare il richiesto changesin vostre finanze per permettere di effettuare i pagamenti mensili per evitare di fare anydefaults .

- Altri costi:

Leggere i documenti forniti dal thelender e tenerti informato sulle spese di gestione, il pagamento anticipato chargesand spese ritardate di pagamento che le accuse mutuante. Alcuni istituti di credito carica aprocessing canone in base alla quantità che viene preso come un prestito, mentre somelenders imporre una tassa piatta. Inoltre, il creditore si riserva di addebitare una certa prepaymentfee e il mutuatario non può pagare in anticipo il prestito prima di un certo periodo come mentionedby il creditore .

- Ammissibilità e documentazione:

maggior parte delle banche richiedono di mostrare thatyou sono stati associati con una banca per 2 anni minimo, questo è quello di ascertainthat si dispone di uno stipendio costante e può permettersi di pagare la EMI. Le banche willrequire a un certo salario minimo e il limite è di più per quelli livingin le città metropolitane. Si dovrà inviare all'indirizzo prova, prova di identità, estratti conto bancari, e le ultime buste paga, mentre la presentazione della loanapplication .

-   Storia di credito:

Credit rating del credito e historyplays un ruolo fondamentale in sede di approvazione la richiesta di prestito. I finanziatori utilizzano come parametro akey per decidere il tasso di interesse e si può essere consapevoli della credithabit del debitore e saprà se può rimborsare il prestito. Le banche danno prestiti preferto a coloro che hanno una buona storia di rimborso e che hanno un punteggio highcredit. Essi forniscono inoltre un basso tasso di interesse per coloro che hanno una storia goodcredit. Quindi, prima di richiedere un prestito, controllare il tuo punteggio di credito e ifit non è così buono, quindi correggere il punteggio per garantire che si otterrà anapproval sul prestito. Se il tuo punteggio di credito è buono, allora si tiene un goodleverage e può contrattare per un tasso di interesse più basso con il creditore.

Prendete un prestito personale

solo se è anemergency e quando non è possibile prendere in prestito denaro da amici e parenti. Se youdo prendere un prestito personale, assicuratevi di avere abbastanza finanziamenti per pagare il mese EMIeach come impostazione predefinita vi costerà un enorme dente nel vostro cliente di credito .