L'importanza di un IPS per gli Account di investimento di Robert Lisa

IPS sta per dichiarazione di politica di investimento. La 'I' potrei anche stare per importante, perché è! . Una dichiarazione politica di investimento che dà un quadro solido di prendere buone decisioni di investimento

Nel mondo degli investimenti il ​​vostro successo è e deve essere paragonato a qualcosa, in modo che possa essere misurata. La misura del successo di investimento si basa solitamente su due fattori. Il primo è quello che il vostro ritorno o la perdita è, in base alla propensione al rischio. Il secondo è quello che il vostro ritorno è confrontato con l'indice più strettamente legato al tuo portafoglio trucco

Se si dispone di una tolleranza ad alto rischio e il ritorno è del 12%, questo di per sé questo non significa nulla. . Se si dispone di una elevata propensione al rischio e hai il tuo conto investito principalmente in titoli ad elevata capitalizzazione, e lo S & P ha restituito il 17% nello stesso periodo, avete ricevuto il 12% - non hai fatto così bene

Questo è vero in. il lato negativo pure. Ad esempio, se l'indice S & P è in calo del 12% e il tuo account è in calo del 17%. Si dovrebbe sempre sapere o chiedere quando si guarda il ritorno di un conto ... che cosa è questo rispetto a?

Okay, allora da dove viene la IPS entrare? Prima di entrare nei dettagli del perché e vendere in particolare ciò che un IPS è, voglio condividere una storia veloce. Il noto speaker motivazionale Tony Robbins insegna una strategia chiamata 'modeling'. E 'qui che si trova qualcuno che sta facendo con successo ciò che si vuole fare e modellare. Se si vuole essere sottile, il modello ciò che una persona fa sottile. Se si vuole essere un grande venditore, modello quello che un venditore leader fa. Questo vale anche per essere un buon investitore. Modello ciò che gli investitori più importanti fanno, ed è probabile che sarà un investitore più successo se lo si fa da soli. In poche parole può essere descritto come 'comportamento copia'

Il motivo che racconto questa storia è, se avete intenzione di modellare investitori di successo, un gruppo a prendere in considerazione la modellazione è conti pensione, fondazioni e grandi conti fiduciari. . Questi tipi di account gestione miliardi di dollari. L'unico dominatore comune quasi tutti questi conti avranno è che avranno una Dichiarazione politica di investimento per ognuno dei loro conti.

Il IPS illustrerà come un conto è investito, e in quali circostanze la frequenza con cui Investment Strategies Orlando verrà regolato , che fa le regolazioni, e come vengono scelti gli investimenti. Per fare un esempio, quanto hai in large cap, small cap, internazionale, ecc ...? Questo è il motivo per cui un po 'segreto investitori istituzionali in genere superano gli investitori al dettaglio. Se tu ei tuoi consiglieri configurarlo correttamente, una dichiarazione sulla politica di investimento fornirà la seguente:

xxxx Disciplina - Quando si prendono decisioni di incontrare gli obiettivi di investimento, una dichiarazione sulla politica di investimento, (insieme con il consulente per l'investitore), devono essere estremamente sistematico e disciplinato al fine di soddisfare la goals.Clarity - Al fine di evitare equivoci, le aspettative e gli obiettivi di tutte le parti coinvolte necessità di avere clarity.Logic preciso - Le decisioni non devono essere e non può essere fatta in una reazione a emozioni. Invece devono essere fatte in un deliberato, way.Process logico - Al fine di consentire a tutte le parti coinvolte a brutte sorprese procedure, ci deve essere approvata posto che tutte le parti understand.Accountability - La dichiarazione politica di investimento deve contenere obiettivi chiari e modi in cui questi obiettivi e le decisioni registrati sono stati fatti, indicando che rispettano requirements.Communication dell'investitore - I futuri beneficiari devono avere una chiara comprensione di ciò che i loro compiti saranno lungo la strada. Questo deve essere dimostrata attraverso una comunicazione chiara tra tutte le parti coinvolte.

In sintesi, si tratta di un documento di una pagina che riassume come avete intenzione di investire risorse in un determinato account. Ogni conto deve avere un proprio IPS perché molte volte si avrà diversi obiettivi, gli obiettivi e le tolleranze di rischio da un conto all'altro. Questo è facile e dritto in avanti, non sopra credo che o rendono troppo complicato

delle risorse:. Http://corewealthconsultants.com/the-importance-of-an-ips-for-your-investment-accounts