Previdenza da John Hirabayashi

Scopri di cosa piani di pensionamento Il tuo datore di lavoro fornisce

Se non sai cosa sono a vostra disposizione retirementbenefits dal datore di lavoro, prendere il tempo per trovare outnow. Social Security da solo probabilmente non fornire il tipo di stile di vita youwant quando andate in pensione. Il datore di lavoro può fornire un 401k, un piano pensionistico, o someother piano di pensionamento. Se siete nelle forze armate o sono stati in themilitary, si può essere in grado di ricevere le prestazioni pensionistiche da loro. Persone inthe militari possono inoltre usufruire di un piano di risparmio Thrift (TSP) che possono fagiolo fonte supplementare di reddito pensionistico. Come elenco di tutte le fonti theemployer fornito di reddito da cui è possibile disegnare quando andate in pensione, prendere anche il tempo per scoprire come accedere a questi fondi dopo il pensionamento.

Find Out Quanto sociale SecurityIncome aspettarsi

Se vai al sito del SecurityAdministration sociale, scoprirete un calcolatore di facile utilizzo che willhelp si stima il vostro reddito di pensione previsto. Nella parte inferiore della pagina, verrà visualizzato un pulsante. Fare clic sul pulsante, compilare il modulo, e poi followthe direzioni. Dopo aver finito, si avrà una stima. Quando si areon il sito web, si può anche compilare un modulo per richiedere il vostro Securitystatement sociale. Una volta stabilito il vostro account online, è possibile accedere yourstatement tutte le volte che lo si desidera. Si dovrebbe, tuttavia, ne fanno un punto di CheckIt ogni anno per assicurarsi che essi hanno incluso tutti i tuoi guadagni. Discrepanze Correctany appena trovarli, dal momento che i vecchi record potrebbero essere difficili da tocome nei prossimi anni .

Scopri come per raccogliere i benefici SocialSecurity

Se avete intenzione di andare in pensione durante theyear 2014, per esempio, è possibile ricevere un massimo di $ 2642 inbenefits mensili. Negli anni successivi, l'importo può variare. Scopri cosa è necessario fare toreceive benefici. Social Security premi benefici di quanti crediti haveaccumulated. È necessario disporre di un minimo di 40 crediti a qualificarsi, che translatesinto circa dieci anni di storia del lavoro. Il SecurityAdministration sociale farà risparmiare i crediti per il futuro, però, quindi se si quitwork per un po 'per perseguire altri interessi, i tuoi crediti rimarranno in accountpersonale nel caso in cui si comincia a lavorare di nuovo in futuro. Se si lavora per più anni, vi farà guadagnare più crediti. Altri crediti significa che riceverete reddito moreretirement .

findout cosa il vostro reddito pensione sarà

Dopo aver inchiodato tutto diThe fonti da cui si disegnerà il vostro reddito di pensione, stimare come muchyou dovrebbe ricevere da ogni fonte. Aggiungere tutto il reddito da tutti thesources insieme. Questa è la quantità di denaro che si dovrebbe ricevere quando youretire. Se tale importo sembra sufficiente per finanziare il tuo stile di vita desiderato, quindi youshould essere impostato. In caso contrario, è necessario cominciare a cercare altre fonti di reddito ofretirement.

scoprire quanto denaro che vi serviranno per finanziare YourLifestyle

È inoltre necessario valutare theamount di denaro è necessario andare in pensione in uno stile di vita che manterrà youcomfortable e soddisfatto. La maggior parte delle vostre spese correnti rimarranno-articoli suchas utilities, cibo, alloggio e trasporti. Tuttavia, essi probablyincrease come il costo della vita aumenta. Sarà, tuttavia, non hanno alcun workexpenses meno che non si prevede di lavorare dopo il pensionamento. Fattore di una amountfor generoso ricreazione. La maggior parte delle persone vogliono riempire le loro giornate con attività che theyenjoy-che costerà loro denaro. Calcolare che cosa il costo sarà per voi topursue vostro stile di vita ideale. Se il vostro reddito di pensione proiettata non equalwhat avrete bisogno, è necessario pianificare di mettere più soldi per il futuro.

eliminare il debito

L'interesse risultante yourdebts può certamente erodere i fondi pensione. Iniziare ad eliminare thatdebt ora, e si sarà messa da parte i soldi per il vostro futuro, non per il futuro yourcreditors. Elencare tutti i debiti, dal più piccolo al più grande da amountsowed. Una volta che avete fatto, iniziare a pagare fuori uno alla volta, beginningwith il più piccolo. Se si dispone di beni che raramente utilizzare, li vendono e pagare offyour debiti. È sempre possibile acquistare una casa per le vacanze o in auto una volta fuori di debt.Once si è in pensione, tuttavia, non si avrà mai la possibilità di recuperare theamount di denaro che scivolò fuori delle vostre mani in quelle dei vostri creditori.

Infine, si dovrebbe trovare un financialprofessional in grado di valutare la vostra disponibilità per la pensione. Lei o lui helpyou può fare un piano per garantire che la vostra pensione è privo di preoccupazioni finanziarie.