Small Business Linee di credito: come Do They Serve il tuo lavoro? dal Responsabile Capital

Ifyou sono un piccolo imprenditore, è necessario molto bene sapere che howimportant è quello di rimanere in cima delle finanze. Che vanno dalle spese regularbusiness come telefono, Internet e altri forniture per ufficio tothings come quanti soldi si fanno in un dato mese, whatpercentage di che si prende dalla liquidazione delle imprese in modo da canpay voi stessi e delle eventuali perdite che si incorrere. Sembra complicato butit è una parte della gestione del business. Qualcosa che non probablyhave pensato che potrebbe prendere in considerazione soprattutto se youare in questo per un lungo periodo e vuole espandere la vostra attività isgetting linee di business di credito.

linee di credito di piccole imprese

forniscono accessibilità fondi come necessario, fino ad un predeterminedlimit. Non si paga l'interesse fino a quando la linea è disegnata su, rendendo itfantastic per le emergenze, come quando li richiedono, i fondi sono alwaysavailable. Questo può essere una linea non protetta o protetta con una interestrate che è variabile e molteplici opzioni di rimborso.

Businesslines di credito sono perfetti per le esigenze finanziarie a breve termine, come aumentare il flusso di cassa, trovando capitale circolante stagionale, findinginventory, materiali , e le attrezzature, e il finanziamento rappresenta receivable.A linea di business garantito di credito, e una linea non garantito sono le twotypes di linee di credito per le imprese. In sostanza, entrambi i tipi OffertaIl stesso beneficio per un imprenditore - quello di fornire una molla di credito ofcontinually accessibile, che l'azienda può utilizzare scopi foroperational. Entrambi, protetto e linee di credito non garantite, possono aiutare le imprese -. Fino a qualche milione di dollari per largecorporations e fino a qualche migliaio di dollari per le piccole imprese

Mostbusinesses preferiscono non garantito

linee businesscredit, dato che le condizioni non sono così esigenti come quelli con linee securedbusiness di credito. Il proprietario dell'azienda deve mostrare tothe banca alcune garanzie, garanzie, o la prova di personalpossessions prima che vengano rilasciati uso del denaro attraverso la linea asecured di credito. Estendere una linea di credito su un prestito unsecuredbusiness è soltanto probabile essere approvato secondo la creditprofile del business e la loro capacità di rimborso.

Lendingcompanies tendono a concedere più protetto contro non garantiti linee smallbusiness di credito per i soggetti

semplice ragione che l'opzione protetto permette loro di neglectsmall dettagli, come ad esempio per quanto tempo l'azienda è operativa, una storia meno-che-stellare di credito aziendale, o di incertezza con setareas disturbare il business. Questi fattori potrebbero temono fuori thelenders che pensano di tale impresa come un rischio più elevato in termini ofpay posteriore capacità o soddisfare i termini del ofcredit linea di business, e quindi possono essere cauti su come puoi finanziare una linea ofcredit non garantito.

Eitheryou o il vostro business deve avere un rapporto di credito di propria con un punteggio alto, il che significa che la vostra azienda ha in passato è stata in grado di vivere fino a suoi obblighi e rimborso dei debiti. Oppure, se si dispone di un nuovo wordbusiness senza credito stabilito per l'azienda stessa, youmay devono garantito personalmente una linea di credito. Se avete topersonally garantire i di piccole linee di business di credito

allora si può fare questo sia usando il tuo punteggio di credito personale o ifthis non è sufficiente è possibile proteggere la linea di credito in modo molto thesame si può garantire una carta di credito.